Práticas precárias de segurança cibernética na indústria de finanças descentralizadas (DeFi) representam uma ameaça para as criptomoedas, consumidores e a segurança nacional, de acordo com um novo relatório do Departamento do Tesouro dos Estados Unidos.
O documento inédito argumenta que a natureza peer-to-peer do setor DeFi apresenta novos riscos financeiros ilícitos que exigem supervisão legal extra para serem resolvidos.
Lançada na quinta-feira, a Avaliação de risco financeiro ilícito DeFi 2023 detalha como cibercriminosos, golpistas e outros atores ilícitos estão abusando do ecossistema DeFi para lavar dinheiro por meio de sistemas que não implementam sanções adequadas e controles antilavagem de dinheiro.
“Houve vários casos de atores, incluindo atores de ransomware, ladrões, golpistas e traficantes de drogas, usando serviços DeFi para transferir e lavar seus rendimentos ilícitos”, afirmou o relatório.
O departamento observou uma variedade de técnicas para conseguir isso, incluindo a troca de fundos em criptos menos rastreáveis, movendo-se entre blockchains e enviando ativos por meio de misturadores de criptomoedas.
Os fundos lavados são então sacados em moeda fiduciária usando provedores de serviços de ativos virtuais.
Em agosto passado, o Tesouro adicionou o misturador de criptomoedas Tornado Cash à sua lista de entidades sancionadas, devido à sua popularidade com os cibercriminosos coreanos.