Qual é a melhor criptomoeda para investir hoje?

Investir em criptomoedas é algo que tem se tornado cada vez mais comum no mundo inteiro, e o mercado cripto tem trazido muitos retornos positivos para investidores. Nossa ideia no artigo de hoje é explorar qual a melhor criptomoeda para investir hoje.

Em meio a tantas análises de mercado, optamos por nos concentrar nas criptomoedas recomendadas pela Grayscale, uma das maiores empresas de investimento institucional em cripto e de ativos digitais do mundo.

Qual é a melhor criptomoeda para investir hoje?

Existem milhares de criptomoedas no mundo com potencial de crescimento. Nesse artigo, vamos nos basear nas listagens de criptomoedas da Grayscale:

1. Bitcoin (BTC)
2. Ethereum (ETH)
3. Solana (SOL)
4. Binance Coin (BNB)
5. Cardano (ADA)
6. XRP (XRP)
7. Polkadot (DOT)

O que é a Grayscale?

A Grayscale é uma empresa de investimentos dos Estados Unidos, conhecida por se concentrar em ativos relacionados a ativos digitais.

Um dos principais produtos da Grayscale é o Grayscale Bitcoin Trust, que é um ETF, ou seja, um produto negociado em bolsas de valores mais tradicionais, mas que investe em ativos relacionados ao Bitcoin. 

Além desse ETF, a Grayscale também tem outros produtos de investimento relacionados a diversas criptomoedas, e divulga relatórios de mercado, onde ela indica quais projetos cripto ela está considerando incluir nesses fundos de investimento. A empresa foi pioneira na criação de ETFs de criptomoedas, e por isso acaba tendo uma influência direta nos preços de várias criptomoedas.

Nas próximas sessões, vamos descrever em mais detalhes cada uma dessas criptomoedas, suas principais características, o apoio institucional e as melhores exchanges para investir nesses ativos.

1. Bitcoin (BTC)

O Bitcoin foi a primeira criptomoeda do mundo, que surgiu em 2009, e até hoje continua sendo a maior do mundo. O Bitcoin hoje tem uma capitalização de mercado acima de US$ 1,7 trilhão e recentemente atingiu sua máxima histórica de US$ 93 mil.

Principais Características

O Bitcoin é a criptomoeda mais negociada do mundo inteiro e representa um grande marco nas criptomoedas de forma geral. O BTC tem um fornecimento limitado de 21 milhões de tokens, deixando que o mercado opere somente em função de oferta e demanda, não sendo possível criar novos Bitcoins.

Apoio Institucional

O Bitcoin tem muito apoio institucional de grandes empresas de investimento como a própria Grayscale, que lançou o Grayscale Bitcoin Trust, que permite que investidores tenham exposição a ativos como o Bitcoin através de um veículo de investimento mais tradicional.

Outras grandes empresas, como Tesla e MicroStrategy também operam com Bitcoin, e ele já entrou em grandes empresas do mercado financeiro, como Goldman Sachs e Morgan Stanley, que começaram a oferecer produtos de investimento com BTC nos últimos anos.

Por fim, algumas plataformas de pagamento mais focadas no usuário final, como o PayPal, também começaram a permitir o uso do Bitcoin, facilitando o uso e promovendo a adoção do Bitcoin. Isso acaba validando o Bitcoin como ativo viável e também aumenta sua exposição para um grupo de investidores mais amplo.

Corretoras Recomendadas

• Binance: Uma exchange super completa com mercados para iniciantes e avançados, e vários produtos.
• Coinbase: Uma boa escolha para iniciantes, oferecendo uma interface leve e muito segura.
• NovaDAX: Plataforma brasileira que facilita a compra e venda de Bitcoin com suporte em português.

2. Ethereum (ETH)

O Ethereum é a segunda maior cripto do mundo por capitalização de mercado, ficando atrás somente do Bitcoin. O ETH surgiu em 2015 e foi criado por Vitalik Buterin, e que opera não somente o mercado de criptomoedas, mas também acabou transformando o sistema de blockchain com o conceito de contratos inteligentes, que permitiu a criação de aplicativos descentralizados chamados de DApps, que expandiram o uso da blockchain para outros ambientes muito além do mercado financeiro. Atualmente, o market cap do ETH é de cerca de US$ 392 bilhões.

Principais Características

Ethereum opera como uma criptomoeda tradicional, no sentido de reserva financeira, e também tem algumas funcionais mais avançadas, como por exemplo:

• Contratos Inteligentes: Uma das inovações mais significativas, os contratos inteligentes são programas que executam, que são programas ou registros de termos contratuais quando uma determinada condição é atendida.
• dApps (Aplicativos Descentralizados): O Ethereum é a principal plataforma para o desenvolvimento de aplicações descentralizadas no mercado financeiro, que acabam sendo aplicativos e aplicações muito seguras e a prova de censura e fraude.

Apoio Institucional

Assim como o Bitcoin, o Ethereum também tem crescido muito em termos de adoção institucional, através, por exemplo, de parcerias com grandes empresas de tecnologia, como Microsoft e Amazon Web Services, que já utilizam a blockchain do Ethereum para o desenvolvimento de soluções em sistemas de identificação digital e gerenciamento de dados.

Outro exemplo é que o Ethereum é a base central do ecossistema DeFi, servindo de rede para milhares de projetos novos, que movimentam bilhões de dólares todos os anos, através da rede. Também existem vários ETFs de investimentos de Ethereum, como o Grayscale Ethereum Trust, Purpose Ether ETF e CI Galaxy Ethereum ETF, que trazem exposição a investimentos em ETH no mercado financeiro mais tradicional.

Corretoras Recomendadas

• Binance: A Binance possui mais de 50 pares de negociação com ETH, e também conta com opções de saking. 
• Coinbase: Plataforma leve, intuitiva e muito segura para a compra de Ethereum. 
• Mercado Bitcoin: Plataforma 100% brasileira que onde é possível comprar Ethereum e outras criptos com PIX. 

3. Solana (SOL)

A Solana é outra criptomoeda e blockchain, nascida em 2020. O principal foco da Solana é resolver as questões de escalabilidade da rede. No momento, o market cap da Solana é o quarto maior do mundo, avaliado em cerca de US$ 98 bilhões. E o principal destaque é uma capacidade de processamento de forma bastante rápida. 

Principais Características

Solana tem várias características um pouco mais avançadas, como, por exemplo:

• Alta velocidade: A rede da Solana é conhecida por ter uma capacidade de processamento muito elevada, e por isso ela acaba processando transações de forma mais ágil que outras blockchains. 
• Taxas baixas: A rede Solana possui taxas de rede muito baixas, então ela acaba sendo uma escolha bem viável para dApps.

Apoio Institucional

A rede Solana também foi amplamente adotada por clientes corporativos. Um exemplo recente foi uma parceria com a VISA, que considerou utilizar a blockchain Solana para um projeto de criação de uma stablecoin.

A Grayscale também possui um ETF baseado em Solana, o Grayscale Solana Trust, ou GSOL, e outras grandes instituições financeiras já fizeram pedidos de aprovação para lançar ETFs lastreados exclusivamente em Solana.

Corretoras Recomendadas

• Binance: Plataforma com liquidez elevada que permite a compra direta de SOL, ou investimento através de staking.
• OKX: Plataforma que suporta negociação de SOL com recursos avançados.
• NovaDAX:   que a compra simples de SOL com PIX no Brasil.

4. Binance Coin (BNB)

A Binance Coin é uma criptomoeda criada pela Binance, que é a maior exchange de criptomoedas do mundo, e surgiu em 2017. Ele nasceu inicialmente como token utilitário, que serviria para fornecer descontos nas taxas de transação e negociação dentro da própria Binance, mas o seu uso acabou se expandindo ao longo dos anos.

Principais Características

Alguns destaques do BNB incluem: 

• Integração na Binance: O principal uso do BNB é o pagamento de taxas reduzidas de negociação e operações na Binance, o que acaba criando um incentivo para o uso do token.
• Programa de queima: A Binance tem um programa de queima de tokens BNB, onde basicamente, uma parte dos tokens é eliminada para reduzir a oferta.
• dApps: O BNB também é utilizado em dApps na Binance Smart Chain.

Apoio Institucional

O BNB ainda não faz parte de nenhum ETF específico, mas vale notar que a criptomoeda é muito adotada por várias plataformas de pagamento em diversos mercados, e a própria Binance relata um aumento significativo no uso da criptomoeda por clientes institucionais.

Existe também um ETP da Binance Coin, ou um produto negociado em bolsa, chamado 21 Shares Binance BNB ETP, negociado em bolsas europeias, que oferece à exposição as movimentações de preços do BNB, colocando também o ativo como uma criptomoeda de adoção institucional elevada.

Corretoras Recomendadas

• Binance: Plataforma de origem do BNB, com vários benefícios como taxas reduzidas.
• Coinbase: Plataforma extremamente simples de usar e muito segura.
• NovaDAX: Exchange brasileira com cartão de criptomoedas e interface simples para comprar Cardano e outras criptos.

5. Cardano (ADA)

O Cardano está entre as cinco maiores criptos do mundo, com um market cap atual US$ 70 bilhões. O Cardano tem uma abordagem um pouco mais científica e acadêmica para a tecnologia blockchain e surgiu em 2017 visando criar um ecossistema de escala.

Principais Características

Tem algumas características da rede e da criptomoeda Cardano que vale a pena destacar:

• Protocolo Ouroboros: O Cardano tem um protocolo nativo, mais sustentável e que consome menos energia em relação ao sistema PoW.
• Contratos inteligentes: A rede Cardano também passou por uma atualização para suportar contratos inteligentes e incentivar os usos em dApps.
• Foco em sustentabilidade: O Cardano tem uma estrutura de arquitetura modular com foco muito forte na redução do consumo de energia. Esse foco em sustentabilidade é um dos grandes diferenciais para a rede.

Apoio Institucional

O Cardano também tem muito suporte institucional e foi integrado em vários produtos negociados em bolsa, como o 21 Shares Cardano ETP, que é um produto negociado em bolsa com exposição de 100% ao Cardano. 

Além disso, o Cardano tem parcerias com universidades e governos para soluções de identificação, mas ainda não faz parte de nenhum ETF propriamente dito.

Corretoras Recomendadas

• Binance: Muitos pares de negociação com ADA, além de produtos mais avançados com alavancagem.
• Coinbase: Plataforma mais recomendada para iniciantes, com uma interface simples e fácil de usar.
• Foxbit: Exchange brasileira que permite a negociação de ADA com suporte em português, ideal para investidores locais.

6. Ripple (XRP)

O XRP é uma das principais criptomoedas do mundo, desenvolvido pela Ripple Labs, com foco na integração com o sistema financeiro tradicional. Atualmente, o XRP tem um cap de mercado de US$ 37 bi e é uma das criptomoedas de maior volume de operações.

Principais Características

O XRP também tem algumas características de destaque, como, por exemplo:

• Velocidade de transação: O XRP tem uma capacidade de processamento de transações rápida, muitas vezes ficando na frente do Bitcoin ou Ethereum, sendo uma ótima opção para integração com outros mercados.
• Custo baixo: As transações e taxas de rede com o XRP são baixas, e isso facilita a adoção do XRP em aplicações financeiras de bancos e outras instituições.

Apoio Institucional

O Ripple também tem bastante demanda institucional, impulsionado principalmente pelos desenvolvimentos da Ripple Labs, como, por exemplo, o serviço Ripple On Demand Liquidity, que é utilizado para facilitar pagamentos internacionais.

A Ripple Labs tem parcerias com mais de 300 instituições financeiras em 40 países, integrando o XRP em infraestruturas de pagamento existentes. O XRP também enfrentou uma batalha de vários anos contra a SEC nos Estados Unidos, justamente para definir se seria ou não considerado um ativo financeiro. Em 2023, o XRP também entrou para o portfólio da Grayscale, através do Grayscale XRP Trust.

Em outubro de 2024, a Bitwise também protocolou um pedido de ETF com a Securities and Exchange Commission dos Estados Unidos, para começar a oferecer um ETF exclusivo de XRP. 

Corretoras Recomendadas

• Binance: A Binance conta com vários pares de negociação com XRP e opções de alavancagem, além de incluir o XRP em sua opção de gerenciamento de portfólio. 
• OKX: Plataforma confiável com suporte para XRP e recursos de negociação mais avançados.
• NovaDAX: Facilita a compra e venda de XRP para investidores brasileiros, com suporte nacional.

7. Polkadot (DOT)

Para terminar nossa lista com opções da melhor criptomoeda para investir hoje, val a pena mencionar o Polkadot. Embora ainda não tenha um ETF próprio, a Grayscale adicionou o Polkadot em sua lista de consideração para próximos investimentos.

O Polkadot foi criado por Gavin Hood, um cofundador do Ethereum, visando conectar diversas blockchains dentro de um ecossistema único. Então, ele funciona mais como uma plataforma de integração de diversos blockchains, ou seja, acaba integrando outras tecnologias relacionadas ao mundo cripto de forma unificada.

Principais Características

Algumas características de destaque do Polkadot incluem:

• Protocolo de consenso único: O Polkadot também tem seu próprio protocolo de consenso chamado NPoS, melhorando a proposta de integração de várias redes.
• Interoperabilidade: A característica mais marcante do Polkadot é a capacidade de integrar diversas blockchains, facilitando a troca de ativos entre redes.

Apoio Institucional

Em termos de adoção institucional, o Polkadot também já teve alguns exemplos de adoção, como, por exemplo, a Zodia Custody Partnership, a PoKe Initiative e a Polkaport East, todos investimentos de tecnologia na rede DOT.

Em termos de produtos de investimento, existem vários ETPs, ou seja, produtos negociados em bolsa, que são lastreados em Polkadot, como, por exemplo, o 21Shares Polkadot ETP e o Osprey Polkadot Trust, que são instrumentos de investimento regulamentos do mercado financeiro mais tradicional, mas lastreados em DOT.

Corretoras Recomendadas

• Binance: A Binance é a maior corretora do mundo, e oferece alguns produtos de investimento em Polkadot.
• OKX: A OKX é uma plataforma muito completa com recursos de investimento bastante complexos. 
• NovaDAX: Plataforma brasileira com suporte para várias criptomoedas, incluindo DOT. 

De forma geral, essas 7 criptomoedas são boas escolhas de criptomoedas para investir, validadas pela presença no mercado e volumes de negociação. A validação da Grayscale é um ponto de destaque importante para esses ativos, e junto com as inovações por trás dos projetos e o aumento da popularidade das criptomoedas de forma geral, fazem delas boas escolhas de investimento.

O que observar ao investir em criptomoedas

Ao escolher a melhor criptomoeda para investir hoje, vale a pena considerar algumas questões relacionadas ao potencial desses projetos:

• Apoio Institucional: As criptomoedas com apoio de empresas tendem a ser mais rentáveis para investimentos de longo prazo. Os investidores corporativos investem valores muito mais altos e influenciam os preços de mercado desses ativos.
• Tendências de Mercado: É sempre bom acompanhar as tendências e notícias do mercado cripto, pois esse mercado ainda é bastante influenciado por questões políticas. 
• Diversificação: Isso vale para qualquer investimento, mas como o mercado cripto é muito volátil, é importante ter uma carteira equilibrada para proteger o capital investido.

Tabela comparativa das criptomoedas

Abaixo, colocamos uma tabela bem resumida pra comparar e facilitar a escolha da melhor cripto para comprar hoje, e algumas opções de onde comprar.

Considerações finais

O mundo cripto é extremamente dinâmico, e escolher qual moeda comprar pode ser um desafio. Uma boa dica é usar as criptomoedas destacadas pela Grayscale, que é uma das maiores investidoras institucionais de criptomoedas do mundo. A lista com opções para a melhor criptomoeda para investir hoje inclui Bitcoin, Ethereum, Solana, Binance Coin, Cardano, XRP e Polkadot, todas com características únicas, muita adoção em massa, tanto do lado do consumidor quanto do lado corporativo, e que apresentam potencial de alta.

É claro que esse mundo das criptomoedas ainda é recente, e extremamente dinâmico, com muita volatilidade. Então, ter uma gestão de riscos e de registração de portfólio é sempre uma estratégia muito recomendada. Mas de forma geral, essas criptomoedas representam excelentes opções de investimento em 2024.

Perguntas frequentes