O bilionário Bill Ackman, CEO e gerente de portfólio da Pershing Square Capital Management, alertou sobre as consequências “vastas e profundas” da falência do Silicon Valley Bank.
Segundo Ackman, o governo dos Estados Unidos tem até a manhã de segunda-feira para consertar seu “erro que logo será irreversível”.
“Ao permitir que o SVB falisse sem proteger todos os depositantes, o mundo acordou para o que é um depósito não segurado – uma reivindicação ilíquida não garantida em um banco falido.”
Ele enfatizou que, a menos que o JPMorgan, o Citibank ou o Bank of America adquiram o Silicon Valley Bank antes da abertura do mercado de segunda-feira, ou o governo forneça uma garantia para todos os depósitos do SVB, isto deve provocar um risco sistêmico no mercado.
Segundo o gestor de fundo, caso a situação não seja revertida, uma corrida bancária deve se iniciar já no início desta semana:
“Essas retiradas drenarão a liquidez dos bancos comunitários, regionais e outros e iniciarão a destruição dessas importantes instituições.”
Ackman elaborou:
“Milhares das empresas de capital de risco mais inovadoras e de crescimento mais rápido nos EUA começarão a deixar de pagar a folha de pagamento na próxima semana”, acrescentou.
Ackman explicou que a administração sênior do Silicon Valley Bank “cometeu um erro básico” ao investir depósitos de curto prazo em ativos de taxa fixa de longo prazo, portanto, “uma corrida aos bancos ocorreu” quando as taxas de juros de curto prazo aumentaram.
O executivo da Pershing Square compartilhou que sua “revisão de fundo do balanço do SVB sugere que, mesmo em uma liquidação, os depositantes devem eventualmente recuperar cerca de 98% de seus depósitos”.
O bilionário enfatizou:
“Se isso for verdade, espero que haja corridas bancárias a partir de segunda-feira em um grande número de bancos não pertencentes ao SIB. Nenhuma empresa terá a menor chance de perder um dólar em depósitos, pois não há recompensa por esse risco. Na ausência de uma garantia de depósito FDIC em todo o sistema, mais corridas bancárias começam na manhã de segunda-feira.”
